Правила

Pocketbank — це криптовалютна біржа, яка дуже серйозно ставиться до безпеки та дотримання нормативних вимог своїми клієнтами. Pocketbank вважає, що захист даних клієнтів та їхніх фінансових ресурсів має першорядне значення, і тому вживає всіх можливих заходів для забезпечення максимальної безпеки.

Одним із найважливіших заходів є дотримання політик AML (протидія відмиванню грошей) та KYC (знай свого клієнта). Ці політики допомагають захистити Pocketbank від можливого використання платформи для фінансових злочинів, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму, шахрайство або інша незаконна діяльність.

Pocketbank застосовує модель AML на основі ризиків, використовуючи блокчейн-аналітику та механізми оцінки Risk-Score для перевірки кожної транзакції.

Використовуючи наш сервіс обміну криптовалют, ви погоджуєтеся з наступними правилами та гарантіями:

1. Ви гарантуєте, що не є громадянином і не здійснюєте транзакції від імені громадян країн, які перебувають у чорних і сірих списках Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), а також наступних країн: Афганістан, Американське Самоа, Віргінські Острови США, Гуам, Іран, Ємен, Лівія, Держава Палестина, Пуерто-Рико, Сомалі, Корейська Народно-Демократична Республіка, Північні Маріанські Острови, Сполучені Штати, Сирія, Російська Федерація, Республіка Білорусь, Республіка Судан, Придністров'я, тимчасово окуповані території Грузії, Турецька Республіка Північного Кіпру, Ірак, Західна Сахара, Федеративна Республіка Амбазонія, Косово, Південний Судан, Канада, Нікарагуа, Тринідад і Тобаго, Венесуела та тимчасово окуповані території України.

2. Ви зобов'язуєтеся дотримуватися всіх застосовних законів і правил у вашій країні, пов'язаних з обміном криптовалют.

3. Ваші кошти, які використовуються для обміну криптовалюти, повинні бути законно набутими і не повинні походити від незаконної діяльності.

4. Ви погоджуєтеся дотримуватися наших процедур перевірки особи (KYC) та джерела походження коштів (SoF), включаючи надання необхідних документів та інформації, коли це потрібно.

5. Усі транзакції підлягають обов'язковому AML-моніторингу з використанням професійних сервісів блокчейн-аналітики (таких як Crystal Blockchain, Chainalysis, TRM Labs, Elliptic або еквівалентних AML-аналізаторів). Кожній транзакції присвоюється рівень ризику (Risk-Score) на основі відстеження блокчейну та аналізу схильності до ризику.

6. Якщо рівень ризику (Risk-Score) перевищує внутрішній поріг (включаючи, але не обмежуючись, рівнем ризику 70% або вище), транзакція може бути автоматично призупинена для перевірки AML та процедур верифікації KYC/SoF.

7. У разі підозри в незаконній або шахрайській діяльності ми залишаємо за собою право призупинити транзакції на термін до 90 календарних днів на час проведення комплаєнс-розслідування і, за необхідності, повідомити про такі транзакції компетентним органам.

8. Ви підтверджуєте, що під час перевірки AML ми можемо запросити такі документи: документ, що посвідчує особу, виданий державним органом, селфі з документом, підтвердження адреси, підтвердження джерела походження коштів (виписка з банку, історія обмінів, історія транзакцій, договір або інші підтверджуючі документи), письмове пояснення походження транзакції та відеоверифікацію за необхідності.

9. Стандартний період перевірки на відповідність вимогам становить 7-14 робочих днів. Складні випадки можуть потребувати розширеної перевірки терміном до 90 календарних днів. Ненадання запитаних документів протягом 7 робочих днів може призвести до відмови в обслуговуванні. У такому випадку будь-яке прийнятне повернення коштів буде оброблено лише за умови вирахування відповідної комісії за обробку повернення.

10. Якщо кошти заблоковані через процедури AML і надійшов запит на повернення, може стягуватися комісія за обробку повернення у розмірі до 5% від заблокованої суми (не менше 50 доларів США, але не більше 100 доларів США або еквівалента), яку сплачує користувач. Мережеві комісії вираховуються окремо. Зверніть увагу, що сплата цієї комісії не гарантує повернення коштів; ми розглядатимемо можливість повернення в кожному конкретному випадку, за умови, що це є юридично та технічно можливим. За жодних обставин повернення не буде здійснено, якщо кошти ідентифіковані як вкрадені або мають кримінальне походження, незалежно від того, чи пройде користувач верифікацію KYC/SoF, чи погодиться сплатити комісію за обробку. Для сумлінних клієнтів, чиї кошти успішно перевірені та очищені від незаконного походження після процедури KYC/SoF, застосовуватимуться лише стандартні комісії блокчейн-мережі, без жодних додаткових штрафів AML.

11. Платежі з таких бірж, як Garantex та Commex, а також з наступних сервісів — Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, BitPapa, ChipMixer, Shinbad.io, Rapira, HTX.com (раніше відома як Huobi), CryptoCloud, xRocket.tg, Heleket.com, WebMoney, Arvix.pro (abcex.io), Prostocash, Cripta, CoinStart, Kassa.cc, FreeKassa.ru — суворо заборонені. Транзакції, пов'язані з цими платформами, будуть негайно заблоковані.

12. Pocketbank гарантує моніторинг і перевірку як вхідних, так і вихідних транзакцій. Ми використовуємо марковані криптовалютні адреси, що контролюються на відповідність, ліцензованих постачальників ліквідності та унікальні одноразові адреси для депозитів для кожного замовлення, щоб гарантувати законність активів і прийнятний рівень ризику (Risk-Score).

13. Користувачі можуть пройти попередню AML-перевірку своєї криптовалюти через PocketBank AMLBOT до завершення обміну. Користувач може надати результати такої перевірки оператору біржі для оцінки ризиків або продовжити транзакцію на свій страх і ризик.

14. Ми рекомендуємо вам вжити додаткових заходів безпеки, таких як використання безпечних гаманців, увімкнення двофакторної автентифікації (2FA) та оновлення програмного забезпечення.

Якщо у вас виникли питання або сумніви щодо використання нашого сервісу, будь ласка, зверніться до нашої служби підтримки клієнтів.

Pocketbank проводить суворі перевірки кожної транзакції, щоб переконатися, що кошти, які використовуються для купівлі або продажу криптовалюти, не пов'язані зі злочинною діяльністю. Усі транзакції перевіряються та аналізуються за допомогою передових технологій моніторингу блокчейну, що дозволяє Pocketbank оперативно виявляти та запобігати можливим фінансовим злочинам.

У разі порушення нашої політики AML та боротьби з шахрайством ми залишаємо за собою право тимчасово заморозити вашу транзакцію на термін до 90 календарних днів з метою проведення необхідних комплаєнс-перевірок та розслідувань.

Pocketbank забезпечує безпечний збір, обробку та зберігання персональних даних відповідно до застосовних норм захисту даних. Персональні дані, отримані під час процедур AML/KYC, шифруються, надійно зберігаються та утримуються лише протягом законодавчо встановленого терміну (до 5 років, якщо інше не вимагається законом). Ми не продаємо та не поширюємо персональні дані третім особам, за винятком випадків, коли це вимагається законодавством.

Тут ви знайдете детальну інформацію про те, як працює Pocketbank, щоб захистити своїх клієнтів, забезпечити чистий обіг криптовалюти та запобігти фінансовим злочинам.