SEC Таїланду затвердила Travel Rule для цифрових активів

SEC Таїланду затвердила Travel Rule для цифрових активів, а нові вимоги набудуть чинності 27 лютого 2027 року. Це зачепить операторів, які працюють з переказами, зберіганням і маршрутизацією транзакцій.

Регулятор вимагає збирати та передавати дані про відправника й отримувача. Також оператори мають перевіряти контрагентів, зберігати дані щонайменше 5 років і готувати системи для моніторингу транзакцій.

Навіщо Таїланду ця норма?

Простими словами, мова про контроль за тим, хто саме стоїть за переказом. SEC пояснює, що хоче знизити ризики відмивання коштів і технологічних злочинів. Це не нова ідея.

Travel Rule давно просуває FATF. Країни поступово підтягують свої правила під цей стандарт. Тут Таїланд не виглядає винятком.

У країні це ще й питання масштабу. За даними SEC, у 2025 році ринкова вартість становила 79,563 млрд батів, а кількість інвесторських акаунтів сягнула 3,1 млн. У 2024 році було 91,278 млрд батів і 2,4 млн акаунтів. Ринок став ширшим.

Саме тому контроль посилюють зараз. До того ж SEC працювала разом з AMLO, а фінальна норма оформлена як Notification of the Office of the SEC No. Sor Thor. 9/2026, датована 25 серпня 2026 року. До цього ринок уже проходив дві консультації.

Це важлива деталь. Вона зменшує ризик різкого шоку для ліцензованих гравців. І далі саме про них.

Що саме мають робити оператори?

Тут вимоги досить конкретні. Оператори повинні збирати інформацію про клієнтів і їхніх контрагентів, перевіряти статус іншого оператора або постачальника послуг, а також дивитися, хто контролює некастодіальні гаманці.

Якщо в переказі бере участь проміжний оператор, його теж треба перевіряти. Компанія, яка ініціює переказ, має передати контрагенту VASP дані про ініціатора та бенефіціара разом із самим розпорядженням на переказ.

А всю супровідну інформацію потрібно зберігати не менше 5 років у форматі, придатному для швидкої перевірки регулятором. Це вже не формальність. Це окрема операційна процедура.

Генеральний секретар SEC Порнанонг Будсаратракун прямо сказала, що регулятор не хоче бачити цифрові активи каналом для відмивання коштів і технологічних злочинів.

Для місцевих бірж, брокерів і кастодіальних провайдерів це означає більше комплаєнсу. У реєстрі SEC на кінець серпня 2026 року було 7 digital asset exchanges, 13 brokers, 4 dealers, 2 custodial wallet providers і 8 ICO portals.

Саме на них і ляже основний обсяг нових процедур.

• збір даних про відправника та отримувача;

• перевірка контрагентів і проміжних операторів;

• контроль прав власності на некастодіальні гаманці;

• передача даних разом із переказом;

• зберігання інформації щонайменше 5 років;

• готовність до перевірки з боку регулятора.

Реакція ринку і ширший контекст

Поки що це не виглядає як удар по торгівлі. Швидше навпаки. Таїланд давно поєднує жорсткі AML-правила зі спробою не задушити ринок.

У грудні 2025 року SEC окремо наголошувала, що торги USDT через піднаглядних операторів мають мінімальний вплив на курс бата. Конверсія USD у THB через таких операторів була лише 0,17%.

Є й глобальний фон. FATF 16 липня 2026 року повідомила, що 83% опитаних юрисдикцій уже ухвалили законодавство для Travel Rule, проти 73% у 2025 році. Ще 11 юрисдикцій були в процесі впровадження.

Тобто Таїланд рухається в тому ж напрямку, що й більшість великих ринків. Це не локальна примха, а частина ширшої регуляторної хвилі.

На місцевому рівні є ще один нюанс. 7 серпня 2026 року SEC і Bank of Thailand уже обговорювали зі ринком stablecoin-транзакції, зокрема USDT і USDC. Там ішлося про ліміти щоденного виведення, перевірку high-risk wallets і систему Smart Detection.

Отже, нинішнє рішення не випадкове. Це частина ширшої лінії на контроль руху коштів. Для українського читача тут є практичний висновок.

Якщо ви працюєте з азійськими платформами або переводите цифрові активи через Таїланд, перевірки стануть довшими. А отже, час на перекази треба закладати з запасом.

Що це означає для інвесторів?

Для довгострокових власників це радше сигнал про зрілість ринку. Там, де є чіткі правила, легше працювати великим гравцям і банкам.

Але для користувачів, які звикли до швидких переказів без додаткових питань, процес стане суворішим. Є й позитивна сторона.

Таїланд паралельно не закручує гайки до кінця. За податковим режимом, з 1 січня 2025 до 31 грудня 2029 року фізособи звільнені від PIT на capital gains від криптоактивів, якщо торги проходять через ліцензовані біржі, брокерів або дилерів.

Це рідкісне поєднання: жорсткий контроль руху грошей і м’якший режим оподаткування для легального ринку. Легальні оператори отримають більше обов’язків, але й більше довіри з боку регулятора.

А користувачам доведеться звикнути, що перекази цифрових активів у Таїланді тепер будуть проходити через значно уважніший фільтр.

Часті запитання

Коли Travel Rule для цифрових активів у Таїланді почне діяти?

Нові правила набудуть чинності 27 лютого 2027 року. До цього часу оператори мають підготувати системи передачі, отримання та зберігання даних.

Кого саме зачеплять нові вимоги SEC Таїланду?

Під них потрапляють ліцензовані оператори цифрових активів, зокрема біржі, брокери, дилери, кастодіальні провайдери та ICO-платформи. Саме вони мають збирати дані про клієнтів і контрагентів та передавати їх у межах переказів.

Чому це важливо для користувачів цифрових активів?

Бо перекази можуть стати повільнішими, а перевірка гаманців і контрагентів, навпаки, жорсткішою. Зате для легального ринку це додає прозорості та зменшує ризики зловживань.

Для тих, хто регулярно працює з криптоактивами та хоче швидко вивести кошти в гривню, зручним варіантом може бути продати USDT TRC20 на Monobank без зайвих кроків і довгих очікувань.

Даний матеріал не є фінансовою рекомендацією. Торгівля криптовалютами пов'язана з ризиками. Частину тексту підготовлено з використанням штучного інтелекту на основі відкритих джерел та перевірено редакцією.