FSMA попередила про 6 нелегальних криптосервісів у Бельгії

FSMA попередило про 6 нелегальних криптосервісів у Бельгії та нагадало, що працювати з криптоактивами в ЄС можна лише за наявності ліцензії CASP. Це повідомлення насамперед важливе для трейдерів, новачків і тих, хто шукає швидкий вхід у крипту через рекламу в соцмережах.

У список бельгійського регулятора потрапили Aurum Foundation, Bank Bit, Bithf Pro, Dxago, Global Dynamic Trade і ZeriaFunding. FSMA прямо вказало, що цей перелік не є повним і буде оновлюватися. Регулятор також нагадав про MiCA, який наприкінці 2024 року запровадив нові правила для емітентів криптоактивів і постачальників криптопослуг у ЄС.

Чому FSMA взялося за нелегальні CASP саме зараз?

Причина проста. Після запуску MiCA ринок у Європі став жорсткішим до тих, хто працює без дозволу, а бельгійський наглядовий орган вирішив публічно назвати компанії, які, за його даними, надають криптоуслуги без авторизації. Це не дрібниця для користувачів, бо мова йде не тільки про обмін чи купівлю токенів, а й про доступ до гаманців, рахунків і рекламних “інвестпропозицій”.

FSMA окремо порадило перевіряти наявність ліцензії CASP в офіційному реєстрі перед тим, як заводити гроші на платформу. І тут важливий нюанс: у Бельгії, за даними самого регулятора, станом на 1 липня 2026 року не було жодного CASP, ліцензованого FSMA, а до цього країна фактично не мала зареєстрованих криптопровайдерів за національним режимом. Ось чому перевірка документів зараз важить більше, ніж яскрава реклама.

Що саме радить регулятор користувачам?

FSMA просить дивитися не на банери, а на реєстр. І це слушно, бо в соцмережах часто показують лише прибуток, а не ризик. Регулятор прямо попередив, що реклама криптоактивів у соцмережах може бути неповною або вводити в оману, а механізму компенсації збитків для криптоактивів, на відміну від багатьох традиційних фінансових продуктів, немає.

Ще одна практична порада звучить жорстко, але чесно: не вкладати гроші в інструменти, принцип роботи яких людина не розуміє. Якщо є сумнів, FSMA радить звертатися безпосередньо до регулятора. Для українських читачів це теж корисний сигнал, бо схема однакова всюди: спершу перевірка ліцензії, потім депозит, а не навпаки.

«Цей список не є вичерпним і регулярно оновлюється», наголосили у FSMA. Саме тому один раз перевірити сервіс замало, особливо якщо платформа активно рекламується в Telegram, Instagram чи WhatsApp.

Реакція ринку і ширший фон MiCA

Поточне попередження FSMA вписується в ширшу хвилю очищення ринку в ЄС. За даними ESMA, 23 червня 2026 року регулятор окремо нагадав неліцензованим CASP, що вони мають негайно припинити залучення нових клієнтів з Євросоюзу, маркетинг і відкриття рахунків, а послуги звести лише до продажу, переказу активів або закриття позицій. Це вже не м’який тон. Це прямий сигнал згортати роботу.

Цифри теж показують, чому нагляд посилився. У 2025 році FSMA отримала 2 911 повідомлень про нерегулярну діяльність, що на 11% більше, ніж у 2024-му. За рік регулятор опублікував 19 попереджень щодо 240 шахрайських компаній і 316 сайтів. А в другому півріччі 2025 року бельгійські споживачі заявили про €23,44 млн втрат від шахрайства, з яких понад €9,5 млн пов’язані з “ексклюзивними інвестпорадами” у WhatsApp-групах.

На цьому тлі список із 6 компаній виглядає не як разова акція, а як частина системної роботи. Для легальних гравців це добрий знак, бо ринок повільно відсікає сірі схеми. Для користувачів це нагадування, що дешевий “вхід без перевірок” часто закінчується дорожче, ніж здається на старті. У цьому ж ключі варто пам’ятати й про недавню новину про CASP-ліцензію Ripple в Люксембурзі, де видно інший бік тієї ж історії: без дозволу в ЄС працювати дедалі важче.

• FSMA назвала 6 компаній, які, за її даними, працюють без авторизації.

• MiCA діє в ЄС з кінця 2024 року і вимагає ліцензію CASP.

• Список FSMA не повний і буде оновлюватися.

• У Бельгії станом на 1 липня 2026 року не було жодного CASP, ліцензованого FSMA.

• У 2025 році FSMA отримала 2 911 повідомлень про нерегулярну діяльність.

• За друге півріччя 2025 року втрати від шахрайства сягнули €23,44 млн.

Що це означає для інвесторів?

Для тих, хто тримає крипту або тільки заходить у ринок, сенс простий: перевірка ліцензії стала такою ж базовою дією, як перевірка адреси гаманця. Якщо платформа не проходить цю перевірку, ризик не лише в замороженні коштів, а й у тому, що ви взагалі не зможете довести свою правоту. У крипті це болить сильніше, бо компенсаційний механізм тут не працює так, як у банківських продуктах.

Є ще один практичний висновок для українських користувачів, які часто працюють із євро або стейблкоїнами. Коли сервіс виглядає надто агресивно в рекламі, а обіцяє швидкий дохід без пояснення ризиків, це вже привід зупинитися. Краще десять хвилин перевірки, ніж довгі тижні листування з підтримкою. Якщо потрібно швидко продати USDT TRC20 на Monobank, краще робити це через зрозумілий сервіс без зайвих сюрпризів.

Часті запитання

Що таке ліцензія CASP і навіщо її перевіряти?

CASP, це дозвіл для постачальника криптопослуг у межах MiCA. FSMA радить перевіряти його перед будь-яким депозитом, бо без авторизації компанія працює поза правилами ЄС.

Чи означає список FSMA, що ці компанії точно шахраї?

Регулятор називає їх нелегальними постачальниками криптоуслуг, а не просто “сумнівними сайтами”. Це сильний сигнал ризику, але користувачам все одно варто дивитися на офіційний реєстр і власні документи перед переказом грошей.

Чи можна повернути гроші, якщо сервіс не має ліцензії?

FSMA прямо нагадує, що для криптоактивів немає механізму компенсації збитків, як у багатьох традиційних фінансових продуктах. Тому повернення коштів часто залежить від самого сервісу, а не від гарантій держави.

Після такого попередження логіка проста: спершу перевірка, потім дія.

Даний матеріал не є фінансовою рекомендацією. Торгівля криптовалютами пов'язана з ризиками. Частину тексту підготовлено з використанням штучного інтелекту на основі відкритих джерел та перевірено редакцією.