Balance Coin впав на 99,9% після зламу протоколу

Balance Coin обвалився на 99,9% після повідомлень про злам Balance Protocol, а збитки від інциденту оцінили в $912 000 до $915 000. Це вдарило по трейдерах, які тримали BLC, і по користувачах DeFi на BNB Chain, де токен мав триматися біля $1.

За даними ринкового агрегатора, алгоритмічний стейблкоін BLC втратив прив’язку до USD і провалився майже в нуль після того, як зловмисник, за версією інциденту, скористався вразливістю в ціновому механізмі протоколу. Першими про можливий злам написали фахівці, а короткий звіт згодом опублікувала інша аналітична компанія. На момент написання агрегатор показував ціну близько $0,000965, добовий обсяг $103 023 і рейтинг #4145. Для читачів, які стежать за подібними збоями, це ще один приклад того, як швидко технічна помилка перетворюється на ринковий обвал.

Що саме пішло не так у Balance Protocol?

Balance Protocol працює на BNB Chain і побудований за логікою, схожою на MakerDAO. Користувачі вносять BTCB як заставу, а натомість отримують Balance Coin, який має триматися біля $1. Коли застава падає нижче порога, позицію автоматично ліквідують. Звучить просто. Але вся система тримається на ціні, яку записує оракул.

Тут і виникла проблема. У звіті зазначили, що в архітектурі є два модулі, Spotter і Dog, але немає OSM, тобто Oracle Security Module. Саме він у MakerDAO відсікає різкі стрибки й додає затримку перед оновленням ціни. У Balance цього бар’єра не було, тому атакувальник зміг маніпулювати ціною BTCB у Median Oracle і змусити Spotter записати аномально занижену вартість без додаткових перевірок. Далі Dog уже працював із підробленою цифрою. У результаті кілька BTCB-хранилищ визнали недозабезпеченими та ліквідували майже миттєво. Це добре пояснює, чому в DeFi одна слабка точка часто валить весь механізм. Раніше ми вже писали про новини про регуляторні зміни в криптосекторі, і такі інциденти лише підсилюють увагу до безпеки протоколів.

У цій схемі не було складної магії, лише одна погано захищена ціна. Коли оракул помиляється, ліквідації йдуть лавиною.

Реакція ринку була жорсткою

Після інциденту Balance Coin почали скидати майже без паузи. На момент публікації джерела BLC уже торгувався по $0,007, але свіжі дані показали ще гіршу картину, близько $0,000965. Це падіння не схоже на звичайну волатильність. Тут токен фактично втратив довіру.

Є й ще один дивний сигнал. Окремий пул BLC/USDT на одній із DEX-платформ показував близько $0,9866 за 1 BLC, ліквідність $102 857, 97 транзакцій і $14 169 обсягу за 24 години, тоді як сам агрегатор давав майже нульову ціну. Такий розрив часто означає, що ринок розірваний на окремі кишені ліквідності, а не торгує одним чесним орієнтиром. У таких умовах навіть невелика угода може дати зовсім інший результат, ніж очікує продавець чи покупець. Для тих, хто стежить за подібними обвалами, корисно подивитися і на наш матеріал про тижневі притоки в Ethereum-ETF, бо там ринок поводився зовсім інакше: без шоку, але з чітким перетоком капіталу.

За даними іншого криптомедіа, після падіння кількість власників BLC зросла до 18,03 тис. станом на 22 липня, але 64,42% пропозиції все ще було зосереджено у великих холдерів. Це важливо. Коли токен настільки концентрований, кілька великих гаманців можуть сильно рухати ціну навіть без великого обсягу торгів.

• BLC втратив прив’язку до долара і впав на 99,9%.

• Збитки від інциденту оцінили в $912 000 до $915 000.

• Один із ринкових агрегаторів показував ціну близько $0,000965 та добовий обсяг $103 023.

• У контракті BLC вказано Solidity v0.5.12, 200 runs і позначку No Contract Security Audit Submitted.

• Окремі аналітики писали про переміщення понад 10,73 BTCB і близько 761 696 BSC-USD.

• Через одну з DEX-платформ, за оцінкою аналітиків, пройшло понад 4,5 млн BLC.

Що це означає для інвесторів?

Для власників алгоритмічних стейблкоінів цей кейс має дуже простий висновок: прив’язка до долара нічого не варта, якщо оракул можна зламати або обдурити. Один модуль без захисту OSM, одна слабка перевірка ціни, і система починає ліквідувати власних користувачів. У DeFi це не теорія. Це прямий збиток у $900 000+.

Українським трейдерам тут варто дивитися не лише на ціну, а й на технічну основу проєкту. Якщо токен тримається на одному пулі ліквідності, одному оракулі або слабко перевіреному контракті, ризик різкого обвалу вищий за середній. І ще момент: коли актив падає на 99,9%, купувати “дешево” часто означає ловити не відскок, а пастку з поганою ліквідністю та мертвим попитом. Якщо вам треба швидко вийти в гривню з BTC, зручно продати Bitcoin на Monobank без зайвих рухів між сервісами.

Є і ширший урок для всього ринку. OWASP у своєму Smart Contract Top 10:2026 прямо відносить маніпуляцію price oracle до окремої категорії ризику й радить кілька джерел ціни, відсікання аномалій і TWAP. Balance Protocol, схоже, не мав достатнього запасу міцності саме в цьому місці. А отже, для інвестора тут головне не гучна назва проєкту, а те, чи переживе він один поганий блок даних.

Часті запитання

Чому Balance Coin впав майже до нуля?

Тому що протокол, за повідомленнями, став жертвою маніпуляції ціною BTCB в оракулі. Через це кілька заставних позицій ліквідували, а зловмисник, ймовірно, випустив необезпечені BLC і продав їх за USDT та BTCB.

Скільки втратили в цьому інциденті?

Оцінка збитків у джерелі становить від $912 000 до $915 000. Окремо аналітики описували рух понад 761 696 BSC-USD і більше 10,73 BTCB, що допомагає зрозуміти масштаб атаки.

Чи можна було помітити ризик заздалегідь?

Так, частково. Для контракту BLC вказано відсутність поданого аудиту безпеки, а в самій архітектурі не було OSM, який гальмує різкі зміни ціни. Це не гарантія зламу, але це вже серйозний сигнал для обережності.

Balance Coin показав, як швидко алгоритмічний стейблкоін може втратити все, якщо ціноутворення не витримує атаки. Для тих, хто хоче зафіксувати прибуток або вийти з ризикового активу в гривню, доречно подивитися на продати USDT TRC20 на Monobank як на практичний варіант без зайвих складнощів.

Даний матеріал не є фінансовою рекомендацією. Торгівля криптовалютами пов'язана з ризиками. Частину тексту підготовлено з використанням штучного інтелекту на основі відкритих джерел та перевірено редакцією.