FSMA предупредило о 6 нелегальных криптосервисах в Бельгии

FSMA предупредило о 6 нелегальных криптосервисах в Бельгии и напомнило, что работать с криптоактивами в ЕС можно только при наличии лицензии CASP. Это сообщение прежде всего важно для трейдеров, новичков и тех, кто ищет быстрый вход в крипту через рекламу в соцсетях.

В список бельгийского регулятора попали Aurum Foundation, Bank Bit, Bithf Pro, Dxago, Global Dynamic Trade и ZeriaFunding. FSMA прямо указало, что этот перечень не является полным и будет обновляться. Регулятор также напомнил о MiCA, который в конце 2024 года ввел новые правила для эмитентов криптоактивов и поставщиков криптоуслуг в ЕС.

Почему FSMA взялось за нелегальные CASP именно сейчас?

Причина проста. После запуска MiCA рынок в Европе стал жестче к тем, кто работает без разрешения, а бельгийский надзорный орган решил публично назвать компании, которые, по его данным, предоставляют криптоуслуги без авторизации. Это не мелочь для пользователей, потому что речь идет не только об обмене или покупке токенов, но и о доступе к кошелькам, счетам и рекламным “инвестпредложениям”.

FSMA отдельно посоветовало проверять наличие лицензии CASP в официальном реестре перед тем, как заводить деньги на платформу. И здесь важный нюанс: в Бельгии, по данным самого регулятора, по состоянию на 1 июля 2026 года не было ни одного CASP, лицензированного FSMA, а до этого страна фактически не имела зарегистрированных криптопровайдеров по национальному режиму. Вот почему проверка документов сейчас важнее, чем яркая реклама.

Что именно советует регулятор пользователям?

FSMA просит смотреть не на баннеры, а на реестр. И это разумно, потому что в соцсетях часто показывают только прибыль, а не риск. Регулятор прямо предупредил, что реклама криптоактивов в соцсетях может быть неполной или вводить в заблуждение, а механизма компенсации убытков для криптоактивов, в отличие от многих традиционных финансовых продуктов, нет.

Еще один практический совет звучит жестко, но честно: не вкладывать деньги в инструменты, принцип работы которых человек не понимает. Если есть сомнение, FSMA советует обращаться непосредственно к регулятору. Для украинских читателей это тоже полезный сигнал, потому что схема везде одинаковая: сначала проверка лицензии, потом депозит, а не наоборот.

«Этот список не является исчерпывающим и регулярно обновляется», подчеркнули в FSMA. Именно поэтому один раз проверить сервис недостаточно, особенно если платформа активно рекламируется в Telegram, Instagram или WhatsApp.

Реакция рынка и более широкий фон MiCA

Текущее предупреждение FSMA вписывается в более широкую волну очистки рынка в ЕС. По данным ESMA, 23 июня 2026 года регулятор отдельно напомнил нелицензированным CASP, что они должны немедленно прекратить привлечение новых клиентов из Евросоюза, маркетинг и открытие счетов, а услуги свести только к продаже, переводу активов или закрытию позиций. Это уже не мягкий тон. Это прямой сигнал сворачивать работу.

Цифры тоже показывают, почему надзор усилился. В 2025 году FSMA получила 2 911 сообщений о нерегулярной деятельности, что на 11% больше, чем в 2024-м. За год регулятор опубликовал 19 предупреждений относительно 240 мошеннических компаний и 316 сайтов. А во втором полугодии 2025 года бельгийские потребители заявили о €23,44 млн потерь от мошенничества, из которых более €9,5 млн связаны с “эксклюзивными инвестсоветами” в WhatsApp-группах.

На этом фоне список из 6 компаний выглядит не как разовая акция, а как часть системной работы. Для легальных игроков это хороший знак, потому что рынок постепенно отсеивает серые схемы. Для пользователей это напоминание, что дешевый “вход без проверок” часто заканчивается дороже, чем кажется на старте. В этом же ключе стоит помнить и о недавней новости про CASP-лицензию Ripple в Люксембурге, где видна другая сторона той же истории: без разрешения в ЕС работать все труднее.

• FSMA назвала 6 компаний, которые, по ее данным, работают без авторизации.

• MiCA действует в ЕС с конца 2024 года и требует лицензию CASP.

• Список FSMA не полный и будет обновляться.

• В Бельгии по состоянию на 1 июля 2026 года не было ни одного CASP, лицензированного FSMA.

• В 2025 году FSMA получила 2 911 сообщений о нерегулярной деятельности.

• За второе полугодие 2025 года потери от мошенничества достигли €23,44 млн.

Что это значит для инвесторов?

Для тех, кто держит крипту или только заходит на рынок, смысл простой: проверка лицензии стала такой же базовой действием, как проверка адреса кошелька. Если платформа не проходит эту проверку, риск не только в заморозке средств, но и в том, что вы вообще не сможете доказать свою правоту. В крипте это болит сильнее, потому что компенсационный механизм здесь не работает так, как в банковских продуктах.

Есть еще один практический вывод для украинских пользователей, которые часто работают с евро или стейблкоинами. Когда сервис выглядит слишком агрессивно в рекламе, а обещает быстрый доход без объяснения рисков, это уже повод остановиться. Лучше десять минут проверки, чем долгие недели переписки с поддержкой. Если нужно быстро продать USDT TRC20 на Monobank, лучше делать это через понятный сервис без лишних сюрпризов.

Частые вопросы

Что такое лицензия CASP и зачем ее проверять?

CASP — это разрешение для поставщика криптоуслуг в рамках MiCA. FSMA советует проверять его перед любым депозитом, потому что без авторизации компания работает вне правил ЕС.

Означает ли список FSMA, что эти компании точно мошенники?

Регулятор называет их нелегальными поставщиками криптоуслуг, а не просто “сомнительными сайтами”. Это сильный сигнал риска, но пользователям все равно стоит смотреть на официальный реестр и собственные документы перед переводом денег.

Можно ли вернуть деньги, если сервис не имеет лицензии?

FSMA прямо напоминает, что для криптоактивов нет механизма компенсации убытков, как у многих традиционных финансовых продуктов. Поэтому возврат средств часто зависит от самого сервиса, а не от гарантий государства.

После такого предупреждения логика проста: сначала проверка, потом действие.

Данный материал не является финансовой рекомендацией. Торговля криптовалютами сопряжена с рисками. Часть текста подготовлена с использованием искусственного интеллекта на основе открытых источников и проверена редакцией.