Правила

Pocketbank — это криптовалютная биржа, которая очень серьезно относится к безопасности и соблюдению нормативных требований своими клиентами. Pocketbank считает, что защита данных клиентов и их финансовых ресурсов имеет первостепенное значение, и поэтому принимает все возможные меры для обеспечения максимальной безопасности.

Одной из важнейших мер является соблюдение политик AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (знай своего клиента). Эти политики помогают защитить Pocketbank от возможного использования платформы для финансовых преступлений, таких как отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество или другая незаконная деятельность.

Pocketbank применяет модель AML на основе рисков, используя блокчейн-аналитику и механизмы оценки Risk-Score для проверки каждой транзакции.

Используя наш сервис обмена криптовалют, вы соглашаетесь со следующими правилами и гарантиями:

1. Вы гарантируете, что не являетесь гражданином и не осуществляете транзакции от имени граждан стран, которые находятся в черных и серых списках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), а также следующих стран: Афганистан, Американское Самоа, Виргинские Острова США, Гуам, Иран, Йемен, Ливия, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Корейская Народно-Демократическая Республика, Северные Марианские Острова, Соединенные Штаты, Сирия, Российская Федерация, Республика Беларусь, Республика Судан, Приднестровье, временно оккупированные территории Грузии, Турецкая Республика Северного Кипра, Ирак, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Южный Судан, Канада, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, Венесуэла и временно оккупированные территории Украины.

2. Вы обязуетесь соблюдать все применимые законы и правила в вашей стране, связанные с обменом криптовалют.

3. Ваши средства, которые используются для обмена криптовалюты, должны быть законно приобретенными и не должны происходить от незаконной деятельности.

4. Вы соглашаетесь соблюдать наши процедуры проверки личности (KYC) и источника происхождения средств (SoF), включая предоставление необходимых документов и информации, когда это требуется.

5. Все транзакции подлежат обязательному AML-мониторингу с использованием профессиональных сервисов блокчейн-аналитики (таких как Crystal Blockchain, Chainalysis, TRM Labs, Elliptic или эквивалентных AML-анализаторов). Каждой транзакции присваивается уровень риска (Risk-Score) на основе отслеживания блокчейна и анализа склонности к риску.

6. Если уровень риска (Risk-Score) превышает внутренний порог (включая, но не ограничиваясь, уровнем риска 70% или выше), транзакция может быть автоматически приостановлена для проверки AML и процедур верификации KYC/SoF.

7. В случае подозрения в незаконной или мошеннической деятельности мы оставляем за собой право приостановить транзакции на срок до 90 календарных дней на время проведения комплаенс-расследования и, при необходимости, сообщить о таких транзакциях компетентным органам.

8. Вы подтверждаете, что во время проверки AML мы можем запросить следующие документы: документ, удостоверяющий личность, выданный государственным органом, селфи с документом, подтверждение адреса, подтверждение источника происхождения средств (выписка из банка, история обменов, история транзакций, договор или другие подтверждающие документы), письменное объяснение происхождения транзакции и видеоверификацию при необходимости.

9. Стандартный период проверки на соответствие требованиям составляет 7-14 рабочих дней. Сложные случаи могут потребовать расширенной проверки сроком до 90 календарных дней. Непредоставление запрошенных документов в течение 7 рабочих дней может привести к отказу в обслуживании. В таком случае любой приемлемый возврат средств будет обработан только при условии вычитания соответствующей комиссии за обработку возврата.

10. Если средства заблокированы из-за процедур AML и поступил запрос на возврат, может взиматься комиссия за обработку возврата в размере до 5% от заблокированной суммы (не менее 50 долларов США, но не более 100 долларов США или эквивалента), которую оплачивает пользователь. Сетевые комиссии вычитаются отдельно. Обратите внимание, что уплата этой комиссии не гарантирует возврат средств; мы будем рассматривать возможность возврата в каждом отдельном случае, при условии, что это юридически и технически возможно. Ни при каких обстоятельствах возврат не будет осуществлен, если средства идентифицированы как украденные или имеют криминальное происхождение, независимо от того, пройдет ли пользователь верификацию KYC/SoF или согласится оплатить комиссию за обработку. Для добросовестных клиентов, чьи средства успешно проверены и очищены от незаконного происхождения после процедуры KYC/SoF, будут применяться только стандартные комиссии блокчейн-сети, без каких-либо дополнительных штрафов AML.

11. Платежи с таких бирж, как Garantex и Commex, а также со следующих сервисов — Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, BitPapa, ChipMixer, Shinbad.io, Rapira, HTX.com (ранее известная как Huobi), CryptoCloud, xRocket.tg, Heleket.com, WebMoney, Arvix.pro (abcex.io), Prostocash, Cripta, CoinStart, Kassa.cc, FreeKassa.ru — строго запрещены. Транзакции, связанные с этими платформами, будут немедленно заблокированы.

12. Pocketbank гарантирует мониторинг и проверку как входящих, так и исходящих транзакций. Мы используем маркированные криптовалютные адреса, контролируемые на соответствие, лицензированных поставщиков ликвидности и уникальные одноразовые адреса для депозитов для каждого заказа, чтобы гарантировать законность активов и приемлемый уровень риска (Risk-Score).

13. Пользователи могут пройти предварительную AML-проверку своей криптовалюты через PocketBank AMLBOT до завершения обмена. Пользователь может предоставить результаты такой проверки оператору биржи для оценки рисков или продолжить транзакцию на свой страх и риск.

14. Мы рекомендуем вам принять дополнительные меры безопасности, такие как использование безопасных кошельков, включение двухфакторной аутентификации (2FA) и обновление программного обеспечения.

Если у вас возникли вопросы или сомнения относительно использования нашего сервиса, пожалуйста, обратитесь в нашу службу поддержки клиентов.

Pocketbank проводит строгие проверки каждой транзакции, чтобы убедиться, что средства, используемые для покупки или продажи криптовалюты, не связаны с преступной деятельностью. Все транзакции проверяются и анализируются с помощью передовых технологий мониторинга блокчейна, что позволяет Pocketbank оперативно выявлять и предотвращать возможные финансовые преступления.

В случае нарушения нашей политики AML и борьбы с мошенничеством мы оставляем за собой право временно заморозить вашу транзакцию на срок до 90 календарных дней с целью проведения необходимых комплаенс-проверок и расследований.

Pocketbank обеспечивает безопасный сбор, обработку и хранение персональных данных в соответствии с применимыми нормами защиты данных. Персональные данные, полученные во время процедур AML/KYC, шифруются, надежно хранятся и удерживаются только в течение законодательно установленного срока (до 5 лет, если иное не требуется законом). Мы не продаем и не распространяем персональные данные третьим лицам, за исключением случаев, когда это требуется законодательством.

Здесь вы найдете детальную информацию о том, как работает Pocketbank, чтобы защитить своих клиентов, обеспечить чистый оборот криптовалюты и предотвратить финансовые преступления.